Art of Manliness Podcast # 90: Hallitse rahapeli Tony Robbinsin kanssa

{h1}


Tänään puhun kuuluisan motivoivan puhujan Tony Robbinsin kanssa uudesta kirjastaan Raha: Hallitse peli. Tony ja minä puhumme siitä, mitä hän oppi haastatellessaan maailman menestyneimpiä sijoittajia, ja kuinka keskimääräiset joet voivat soveltaa näitä oivalluksia omaan elämäänsä. Raha: Hallitse peli ei ole tyypillinen henkilökohtaisen rahoituksen kirjasi 'Ajattele ja kasvaa rikkaaksi'. Tämä on ensimmäinen merkittävä kirja, jonka herra Robbins on kirjoittanut kahden vuosikymmenen aikana, ja tikkari on valtava ja pääsee investointien ja varallisuuden suojaan. Se on todella yksi hyödyllisimmistä henkilökohtaisen rahoituksen kirjoista, joita olen lukenut pitkään aikaan.

Näytä kohokohdat:

  • Miksi Tony päätti palata kirjan kanssa sijoittamisen monimutkaisuudesta 20 vuoden kuluttua viimeisestä kirjastaan
  • Rauhoittavat tilastot siitä, kuinka paljon keskimääräinen Baby Boomer on säästänyt eläkkeelle
  • Rahaa koskevat myytit, jotka aiheuttavat ihmisille taloudellisia vaikeuksia
  • Miksi sinun ei pitäisi sijoittaa aktiivisesti hoidettuihin sijoitusrahastoihin ja mihin sinun pitäisi sijoittaa rahasi sen sijaan. (Vihje: Olemme puhuneet siitä aiemmin.)
  • Kuinka rakentaa sijoitussalkku, joka voi selviytyä markkinoiden toisinaan väkivaltaisista suhdanteista ja virtauksista
  • Yleisimmät ominaisuudet maailman menestyneimpien sijoittajien välillä
  • Miksi antelias oleminen rahallasi on elintärkeää terveiden suhteiden säilyttämiseksi
  • Ja paljon enemmän!

Raha mestari peli Tony Robbins, kirjan kansi.


Lisätietoja Raha: Hallitse peli ja joillekin ilmaisille resursseille käy Tonyn verkkosivustolla.

Kuuntele Podcastia! (Ja älä unohda jättää meille arvostelua!)

Saatavana iTunesissa.


Saatavana tikkaimella.



Soundcloud-logo.


Pocketcasts-logo.

Google Play Podcast.


Spotify.

Kuuntele jakso erillisellä sivulla.


Lataa tämä jakso.

Tilaa podcast valitsemallesi mediasoittimelle.


Erityiskiitokset Keelan O'Hara podcastin muokkaamiseen!

Näytä transkriptio

Brett McKay täällä. Tervetuloa uuteen The Art of Manliness-podcast-versioon. Monet teistä tietävät todennäköisesti kuka on Tony Robbins. Hän on kuuluisa motivoiva puhuja. Hän kirjoitti Herätyksen sisällä jättiläisen. Aina kun olemme kirjoittaneet viestejä muutaman kerran, olemme vetäneet Tony Robbinsin ylös. Viimeisestä kirjastaan ​​on kulunut kaksikymmentä vuotta, ja hän on juuri julkaissut uuden kirjan. Sitä kutsutaan rahaksi: hallitse peli. Tässä kirjassa Tony Robbins haastattelee joitain maailman rikkaimmista, rikkaimmista ja menestyneimmistä sijoittajista saadakseen selville, mitä keskimäärin Joes voi tehdä, ja oppia heiltä sijoittamaan rahansa, jotta heidät voidaan asettaa menestykseen.

Tämä Money: Master the Game -kirja ei ole tyypillinen ajattelutapa ja rikastutyyppinen juttu, jossa vain [kuultamaton 02:40] tosiasiat ja rahat näkyvät vain maagisesti. Tony saa todella yksityiskohtaisen tiedon siitä, mitä voit tehdä itsellesi taloudellisen menestyksen saavuttamiseksi, ja se on todella tylsää; asioita, kuten indeksirahastojen käyttö, tasapainoinen salkku, vakuutusten hoitaminen, jotta voit suojautua hätätilanteessa, hätärahasto. Mutta mikä tekee tästä kirjasta eron muista persoonallisista talouskirjoista, jotka olen lukenut, se vain pääsee hienovaraisesti, kuten erittäin yksityiskohtaisesti. Se on iso paksu vanha kirja.

Joka tapauksessa tänään podcastissa keskustelemme siitä, mikä vietti Tonyä niin paljon, mikä sai hänet haluamaan kirjoittaa tämän kirjan, virheistä ja myytteistä, joita monet amerikkalaiset uskovat asettavan heidät taloudelliseen vaaraan, miksi ikäluokkien valmistajat ovat huonosti valmistautuneita eläkkeelle, miksi sinun ei pitäisi sijoittaa rahaa aktiivisesti hoidettuihin sijoitusrahastoihin ja mitä sinun pitäisi sen sijaan tehdä, ja sitten myös mitä voit tehdä ylläpitääksesi terveellistä suhdetta rahaan, jotta voit keskittyä vakaan taloudellisen elämän rakentamiseen, mutta et halua, että rahasta tulee ainoa harrastus ja anna sen [ei kuule 03:39]. Aiomme puhua myös siitä. Joten kaiken kaikkiaan erittäin kiehtova ja vain paljon todellisia takeawayja tästä podcastista, joten jatketaan sen kanssa.

Tony Robbins, tervetuloa näyttelyyn.

Tony Robbins: Kiitos, että sain minut mukaan.

Brett McKay: OK, joten uusi kirjasi on nimeltään Money: Master the Game. Mutta ennen kuin pääsemme siihen, tämä on ensimmäinen kirjasi, jonka olet kirjoittanut 20 vuoden aikana. Mitä olet tehnyt ja miksi palasit koko tämän ajan jälkeen kirjan sijoittamisesta ja rahoitusvälineistä?

Tony Robbins: Sain muutaman päivän työpaikkoja. Olen lentokoneessa noin neljän tai viiden päivän välein. Menen tapahtumiini 15 maahan. Saatan nähdä kaksisataa tuhatta tai kaksisataa viisikymmentä tuhatta ihmistä vuodessa, ja minulla on joukko muita yrityksiä. Mutta mikä työnsi minut reunan yli vihdoin kirjoittamaan kirjan, oli vuonna 2008, kun näin niin monien ihmisten kärsivän. Vartuin todella; se oli taloudellisesti melko kova ympäristö, jossa toisinaan ei ollut rahaa ruokaan. Joten kun näin ihmisten menettävän kotinsa ja menettävän puolet nettovarallisuudestaan ​​ja tiesin, että sitä oli manipuloitu, se sai minut hulluksi. Luulin, että hallitus varmasti aikoo tehdä jotain.

Kun he eivät tehneet kahta vuotta myöhemmin, olin tavallaan pakkomielle jokaisesta artikkelista, jokaisesta dokumenttielokuvasta, joka osoitti, miten tämä tapahtui. Katsoin dokumenttia nimeltä Inside Job, joka voitti myöhemmin Oscar-palkinnon. Tämän asian lopussa näit askel askeleelta, kuinka pieni määrä ihmisiä tuhosi koko taloutemme, ja sitten heidän saamansa rangaistus oli meidän pelastamaan heidät, mutta pahempaa kuin me asetimme heidät vastuuseen elpymisestä, he voisivat ansaita enemmän rahaa.

Katsot jotain ja lopussa olet joko todella vihainen ja vihainen tai masentunut, koska ratkaisuja ei ole. Ajattelin itselleni, että ratkaisun täytyy olla, ja tämä kirja oli tuo ratkaisu. Sanoin, että tiedät, että minulla on pääsy. Minulla on lahja, jota useimmilla ihmisillä ei ole. Suurin osa ihmisistä, jotka tuntevat minut tai tuntevat minut, eivät tiedä, että olen valmentanut yhtä maailman kymmenestä suurimmasta finanssikauppiaasta 21 vuoden ajan. Hänen nimensä on Paul Tudor Jones, eikä Paul ole menettänyt rahaa 21 vuoden aikana.

Puhun vuoden 2000 osakemarkkinoiden kaatumisesta, hän teki tonni. Vuonna 1987 hän teki tonnin. Vuonna 2008, kun markkinat laskivat viisikymmentä prosenttia, hän teki kaksikymmentäkahdeksan prosenttia positiiviseksi. Olen ollut hänen kanssaan rinta rinnan sen kaiken läpi ja ajattelin, että Jumala, olen oppinut niin paljon, mutta mitä jos haastattelisin viisikymmentä maailman loistavinta taloudellista mieltä, ihmisiä, jotka aloittivat tyhjästä ja tuli monimiljonäärejä. Entä parhaat hedge-rahastopojat? Entä [kuultamattomat 06:00] asianajajat siellä? Katsoin pöydän sitä puolta.

Kun olin valmis, ajattelin, että nyt, jos pystyn yksinkertaistamaan tätä, voin nyt opettaa ihmisille asioita, joita kukaan ei ole koskaan ennen opettanut heille. Voin opettaa keskivertosijoittajalle ja näyttää kuinka voittaa. Se on kuin tasoittaa pelikenttää ja viedä Wall Streetin parhaat puolet Main Streetille.

Brett McKay: Fantastista. Puhuitte joistakin siitä, mikä suututitte, kuten ihmiset, jotka menettävät kotinsa, menettävät eläkesäästönsä, ja tilastot siitä, kuinka huonosti varautuneet ihmiset ovat eläkkeelle, etenkin ikäluokkien ikäryhmät. Puhut siitä kirjassa. Se on todella järkevää. Tekivätkö nämä henkilöt virheitä vai uskoivatko he myyttejä siitä, miten suunnittelet eläkettäsi tai kuinka suunnittelet taloudellista elämääsi? Mitä tapahtui siellä?

Tony Robbins: On pari asiaa. Yksi on se, että yhteiskunnassamme on tapahtunut muutosta viimeisen sukupolven aikana, ja se on ollut ennen sinua, ja pääsen työvoimaan, jonka olet työskennellyt hännälläsi, käynyt koulua, käynyt töissä suuressa yrityksessä ja muutit organisaatiossa lisäämällä arvoa, ja lopulta jäit eläkkeelle ja sinulla oli eläkkeeksi kutsuttu asia. Ellet työskentele liittovaltion hallituksessa, se ei luultavasti ole jotain, josta olet viime aikoina kuullut, koska eläkkeellä on eliniän ansiota niin kauan kuin asut.

Se on sittemmin mennyt. Olemme korvanneet sen 401K: lla, jota ei koskaan suunniteltu eläkkeeksi. 401K on suunniteltu varakkaille ihmisille, jotta he voivat varata hieman ylimääräistä rahaa. Tapahtui, että tiedät, että yrityksillä ei ole enää varaa eläkekokoihin ja vaatimuksiin kilpailuympäristössä, ja olemme siirtyneet 401K: n de facto -strategiaan, ja tietysti haaste on yksi kolmesta vauvan ikäisillä on tänään tuhat dollaria säästetty eläkkeelle. Se on hullua. Loput heidän rahastaan ​​ovat 401 tuhatta, eivätkä he tiedä, miten sitä 401 kiloa käytetään. He eivät edes tiedä, mitä siinä 401K: ssa on. Jos he eivät ole 401 tuhatta, he sijoittavat rahansa sijoitusrahastoon.

Tässä on ensimmäinen iso myytti. Ajattelet yksittäistä sijoitusrahastoa, ilmeisesti se on ammattimainen johtaja. Työskentelen toimeentuloa varten. En hallitse rahaa niin ilmeisesti, että he tekevät parempaa työtä. Totuus on, että tilastot osoittavat; ja sain tämän kaikilta; Warren Buffettista yliopistojen opiskelijoihin on, että kukaan ei voita markkinoita. Siellä on muutama yksisarvinen, kuten [kuultamaton 08:06], Warren Buffett tai Paul Tudor Jones. Saattaa olla kuusi tai seitsemän ihmistä, jotka todella voittavat markkinoita jatkuvasti, mutta he eivät ole yleisön saatavilla.

Joten sijoitusrahasto on epäonnistuminen. 96 prosenttia ajasta he eivät edes pysty vastaamaan markkinoihin. Neljä prosenttia, jotka onnistuvat, löydän heidät. Et löydä niitä menemällä Morningstariin, minkä muutamat ihmiset saattavat tehdä. Kuka on Morningstarissa viisi tähteä, ei sano viittä tähteä.

Yritän selittää ihmisille antamalla heille metaforan. Jos olet koskaan pelannut blackjackia, tiedät, että tavoitteena on päästä kaksikymmentäyksi, mutta jos olet yli kaksikymmentäyksi, menetät. Lähinnä kaksikymmentäyksi voittaa. Joten saat kaksi kasvokorttia ja sinulla on kaksikymmentä, aikooko sisempi idiootti sanoa lyödä minua sillä outolla mahdollisuudella, että saatat saada ässä ja voitat? Jos sanot lyö minua, sinulla on kahdeksan prosentin mahdollisuus saada ässä. Sinulla on vain neljän prosentin mahdollisuus saada sijoitusrahasto.

Näille ihmisille on tapahtunut kaksi asiaa. Maailma on muuttunut niin monimutkaiseksi finanssimaailmassa, että ihmiset pelkäävät, koska markkinoista on tullut erittäin epävakaita kaikkialla maailmassa, joten tapahtunut on, että merkittävä määrä ihmisiä ei koskaan pääse peliin. He ajattelevat, että minulla on oltava joukko rahaa, ja minun täytyy ansaita joukko rahaa ansaitakseni rahaa, ja se on suurin yksittäinen virhe. Olen varma, että olet nähnyt ja kaikilla kuulijoillasi on ihmisiä, jotka voittavat arpajaiset, ja he ovat hajonneet viisi vuotta myöhemmin, seitsemän vuotta myöhemmin, kahdeksan vuotta myöhemmin.

Tai kaikki nämä urheilijat, jotka tekevät nämä valtavat omaisuudet, ja heillä ei ole mitään. Tai elokuvan tähdet. Tarkoitan Kim Basingeriä, kun vartuin, hän oli alan huippunäyttelijä. Hän sai kymmenen miljoonaa dollaria kuvan. Hän osti 20 miljoonan dollarin kaupungin Texasista. Konkurssi. Voit katsoa jonkun yli; Mike Tyson, kaveri ansaitsi puoli miljardia dollaria tuloja ja meni konkurssiin. Michael Jackson oli käytännössä konkurssissa juuri ennen kuin hän kuoli ja kuoli.

Ei ole väliä kuinka paljon rahaa ansaitset. Kontrasti se Theodore Johnsonille. Theodore Johnson on kaveri, joka työskenteli UPS: ssä, aloitti kuljettajana, ei koskaan ansainnut enempää kuin 14 tuhatta dollaria vuodessa elämässään; koskaan enemmän kuin neljätoista suurta, mutta vanhempina vuosina hän on arvoltaan seitsemänkymmentä miljoonaa dollaria. Kuinka helvetti teki sen 14 grandin kanssa? Vastaus on todella yksinkertainen. Kysyt Warren Buffettilta: 'Warren, miksi olet rikas?' Hän sanoo: ”Kolme asiaa. Yksi, olen rikas, koska vartuin Amerikassa, missä on mahdollisuuksia. Kaksi, minulla on hyvät geenit ja olen elänyt kauan. Kolme, korko. ' Tämä lapsi; tämä mies, Theodore Johnson, vain kiinnitti korkoa. Hän teki ensimmäisen opettamani asian, joka on lakata ajattelemasta, että tarvitset miljardin dollarin dollarin, ja ota prosenttiosuus ansaitsemastasi tänään niin vähän kuin mahdollista, ja automatisoi sen, jotta et koskaan näe sitä.

Hän oli ottanut 20 prosenttia sekistään ja laittanut sijoitustilin. Se kuulostaa valtavalta. Useimmat kaverit eivät voi ottaa kymmenen prosenttia. Mutta vaikka säästät viisi prosenttia ja menet työnantajasi luokse ja sanot, että jokainen korotus, jonka saan tulevaisuudessa, nosta kolme prosenttia ja älä anna minun koskaan nähdä sitä, tutkimus osoittaa, että jos teet sen yli [kuulematon 10: 51] ajanjaksolla säästät viisitoista prosenttia ennen kuin tiedät sen. Jos olet säästänyt 15 prosenttia taloudellisista ongelmista, et tule eteenpäin etenkään yleisösi kannalta.

Yleisölläsi on aikaa tulla taloudellisesti varakkaaksi. Se on ensimmäinen askel, ja useimmat ihmiset eivät todellakaan tee sitä.

Brett McKay: OK. Joten mainitsit sijoitusrahastot, johon monet ihmiset menevät. Luulen, että ihmiset menevät sinne, koska siellä markkinat; katsot televisiomainoksia, eikö, tai luet esitteitä ja sanot jumalan, tämä kuulostaa hyvältä, mutta ne eivät toimi hyvin. Mihin ihmisten pitäisi sijoittaa rahaa silloin, jos aktiivisesti hoidetut sijoitusrahastot eivät ole oikea paikka mennä?

Tony Robbins: Olet käyttänyt oikeaa kieltä aktiivisena. Jos vuokraat jonkun ja hänen on päätettävä, mitkä rahastot kootaan, mitkä osakkeet kootaan rahastoksi, he eivät vain vastaa markkinoita. Mitä haluat tehdä, on omistaa markkinoiden ylimäärä. Nykypäivän maailmassa sitä kutsutaan indeksirahastoksi. Itse haastattelin Jackia [Vogel 11:42], joka on indeksirahastojen luoja. Hän on nyt kahdeksankymmentäviisi vuotta vanha. Hän on ollut osakemarkkinoilla 63 vuotta ja hän halusi luoda tavan tavalliselle sijoittajalle, kenellekään, ottaa pieni määrä rahaa ja saada pala kaikista osakemarkkinoiden suurimmista yrityksistä.

Hänellä on Vanguard 500. Se on kuin S&P 500. Se on suurimmat yritykset. Siellä on Coca-Cola, Exxon ja nämä yritykset. Mitä tapahtuu, saat pienen palan niistä kaikista, mutta tässä on todellinen salaisuus. Miksi tekisit sen sijoitusrahastoon verrattuna, koska sijoitusrahasto ei ensinnäkään lyö markkinoita. Se on sekoitus. Kaikki eivät ole 500. Se on sekoitus heidän mielestään järkevää, mitä se ei koskaan tee pitkällä aikavälillä. Lisäksi numero kaksi, se on hinta. Kun sinä päällikkö teet nuo päätökset, he hautavat valtavia kustannuksia. Kun kysyt jokulta, kuinka paljon sijoitusrahastosi maksaa sinulle, monille ihmisiltä, ​​joita olen pyytänyt; Olen kysynyt koko tämän mediakiertueen aikana, että minulla on ollut yksi henkilö luulemaan tietävänsä numeron. Muilla ei ollut aavistustakaan. Se, joka luuli tietävänsä numeron, oli kuollut väärässä.

Tästä syystä. Suurin osa ihmisistä, jos he luulevat tietävänsä sanovansa noin prosentin. Sitä useimmat rahanhoitajat heittävät ympäriinsä. Yksi prosentti on nimeltään kulusuhde. Se on kuin tarra-iskun alku. Jos luet varsinaisen sijoitusrahastosi mukana olevan viidenkymmenen sivun esitteen, jota kukaan ei tee, löydät seitsemäntoista muuta kustannusta. He eivät ehkä kutsu niitä maksuiksi, mutta ne ovat kustannuksia. Ne tulevat huipulta. Et saa rahaa ennen kuin se on käsitelty.

Forbes teki artikkelin ja sanoi, että keskimääräinen sijoitusrahasto maksaa tänään kolme pistettä yhden prosentin. Menetät lukijasi, kuten kuka antaa paskaa noin kolme prosenttia? Sinun täytyy muistaa, aivan samalla tavalla kuin 14 tuhatta lisättiin seitsemänkymmeneen miljoonaan, palkkiot myös. Sitä kutsutaan lisämaksujen tyranniaksi. Jokaista prosenttiyksikköä kohti, jonka luovut investointisi elinkaaren aikana, se on kaksikymmentä prosenttia kaikesta, mitä ansaitset. Joten jos luovut kolmesta prosentista, luovut 60 prosentista. Kokeile tätä kokoa varten. Jos sanoisin sinulle, tässä on investointi, jonka haluan sinun tekevän. Haluan sinun asettavan kaikki rahat, haluan sinun ottavan kaikki riskit, minä aion laittaa rahaa, en aio asettaa mitään riskiä. Jos menetät, minulle maksetaan edelleen ja jos voitat, maksan enemmän. Itse asiassa saan kuusikymmentä prosenttia koko tuotostasi. Teetkö sopimuksen? Ihmiset sanovat oletko hullu? Tähän perustuvat kolmetoista biljoonaa dollaria sijoitusrahastoista.

Niin aktiivisesti hoidettu; haluat mennä ei-aktiiviseksi; haluat mennä passiiviseksi. Passiivinen tarkoittaa, että ostat vain markkinat. Tässä on täydellinen metafora sille. Tällä hetkellä voit ostaa Vanguard 500: n. Vanguardilta saat palan osakemarkkinoiden kaikista viidestä sadasta yrityksestä. .17 on kustannuksesi. Se on alle kaksi kymmenesosaa, toisin kuin 3.17.

Joten ymmärrät, mitä tämä arvo tarkoittaa, jos huomasit, että maksoit kolmesataa viisikymmentätuhatta dollaria Honda Accordista ja naapurisi sai saman auton 20 tuhannesta, mikä on vastaava luku; .17 vs. 3.17, siinä on ero. Kaksikymmentä suurta ja kolmesataa viisikymmentä suurta.

Toinen tapa esittää se olisi, jos sinulla olisi kaksi ihmistä ja he molemmat sijoittavat ja saavat saman tuoton; sanotaan, että aloitat sadalla tuhannella dollarilla ja kolmekymmentäviisi vuotta vanhana he olivat jättäneet tuon rahan sivuun, unohtavat sen ja kasvattavat sitä seitsemän prosenttia vuodessa. He eivät koskaan lisää mitään muuta. He tekevät sitä kolmekymmentä vuotta, kunnes he ovat 65 vuotta, joten se on sata suurta ilman muuta apua. Jos se kasvaa seitsemällä prosentilla, se olisi arvoltaan viisisataa seitsemänkymmentäneljä tuhatta dollaria siihen mennessä, kun olet 65 vuotta kolmekymmentäviisi.

Mutta jos maksat kolme prosenttia palkkioista, se ei ole arvoltaan viisi seitsemänkymmentäneljä, se ei ole arvoltaan viisisataa, se ei ole arvoinen neljäsataa. Sen arvo on kolmesataa kaksikymmentäneljä tuhatta. Neljännesmiljoona vähemmän tai parempi tapa kuvata sitä on seitsemänkymmentäseitsemän prosenttia vähemmän rahaa ja sait saman tuoton. Ainoa ero oli palkkiot.

Näytän ihmisille kuinka suojella itseään. Useimmat ihmiset, olet shakkipala. Haluan tehdä sinusta shakkipelaajan. Haluan tehdä sinusta sisäpiiriläisen, jotta tätä ei koskaan tapahtuisi sinulle, joten kaikki rahat menevät taskuusi.

Brett McKay: Joten varaa rahaa varhain ja usein ja keskity indeksirahastoihin aktiivisesti hoidettujen sijoitusrahastojen sijaan?

Tony Robbins: Se on yksi lähestymistapa. Kuten kirjoitin kirjassa, ja sinun on muistettava haastattelin [ei kuultavissa 16:48]. Puhutaan Raysta hetkeksi. Useimmat ihmiset eivät edes tiedä Rayn nimeä, eikö? Mutta sijoitusmaailmassa Yhdysvaltain presidentti tuntee Rayn. Janet Yellen, Fedin johtaja, tuntee Rayn. Kiinan pääministeri tuntee Rayn. Itse asiassa pääministeri otti yhteyttä ja halusi valmennusta. Hän hoitaa rahaa maille. Suuri hedge-rahasto, johon rikkaat ihmiset yleensä panevat rahansa, voi olla viisitoista miljardia dollaria, B. Ray on sata kuusikymmentä miljardia, kymmenen kertaa suurempi kuin suurin hedge-rahasto.

Menin istumaan hänen luokseen. Tämä on mies, antaa sinulle näkökulman, että antaaksesi hänelle rahaa kymmenen vuotta sitten, sinulla oli oltava viiden miljardin dollarin nettovarallisuus ja sinulla on sata miljoonaa dollaria. Kymmenen vuotta sitten hän lopetti rahan ottamisen, joten nyt ei ole väliä mitä sait, hän ei ota sitä.

Vietin hänen kanssaan kolme tuntia. Kun teen sitä, sanoin hänelle; Esitin hänelle kysymyksiä, jotka kysyin kaikilta haastatelluilta ihmisiltä, ​​eli jos et voinut antaa rahaa lapsillesi ja kaikki mitä voisit antaa heille, oli strategia, joukko sääntöjä, salkku jos haluat, mitä olisitko, jos yrität auttaa heitä aloittamaan mitään ja rakentamaan taloudellista vapautta etkä myöskään salli markkinoiden hulluja ylä- ja alamäkiä? Onko tapa tehdä se?

Ray sanoi minulle, että siihen on ehdottomasti tapa. Vietin kymmenen vuotta elämästäni sen kokoamisessa. Sitä kutsutaan kaiken sään strategiaksi. Kirjaimellisesti ansaitset rahaa riippumatta säästä, nousevatko markkinat vai laskevatko ne, kulta nousee vai laskeutuu, olitpa paikassa, jossa näet asioiden nousevan tai laskevan; sillä ei ole väliä.

Sanoin selittää sen minulle, ja hän antoi kaiken minulle. Sanoin, että tämä on loistava. Vietimme 30 minuuttia puhumalla siitä. Sanoin, että ongelmalla on, että tavallisella ihmisellä ei vain ole aikaa, ja olet sanonut minulle, että keskimääräinen ihminen ei koskaan ansaitse rahaa menossa varainhoitajalle, rahanhoitajalle tai sijoitusrahastoon, joten sanoin mitä sanoit minulle olevan hienoa, mutta se ei auta jotakuta, koska heidän on tiedettävä prosenttiosuudet.

Kerroit minun tekevän parhaan suklaakakun, mutta tässä teet. Käytä suklaata, käytä sokeria; Minun on tiedettävä kunkin prosenttiosuus. Siellä on salaisuus. Hän menee hyvin, Tony, se on salainen kastikkeni. Sanoin miksi? Hän sanoi, että en voi antaa sitä sinulle, ja hän kävi läpi koko sata miljardia, viittä miljardia, sata miljoonaa asiaa. Sanoin, että olet yksi antelias ihmisistä, mitä olen koskaan tavannut. Sanoin, että annat lopulta puolet nettovarallisuudestasi. Miksi et auta tavallista ihmistä ulos juuri nyt? Tiedät mitä, se on todella monimutkaista. Sanoin, että voin tehdä asioista yksinkertaisia. Olen siinä melko älykäs. Hän sanoi hyvin, vipuvaikutus on olemassa. Sanoin, miksi et suunnittele yhtä ilman vipua?

Joten hän suunnitteli jotain. Se ei ole kaikki säästrategia. Se on hieman erilainen, mutta se perustuu samaan päämieheen. Sitä kutsutaan kaikkina vuodenaikoina. Jos otat tämän strategian ja sovellat sitä, jos testaat sen uudelleen ja et keksi jotain, mitä luulet tulevaisuuden olevan, mutta jos et testaa sitä uudelleen vuodeksi tai viideksi tai kymmeneksi, vaan seitsemänkymmeneksi viideksi vuodeksi , moderni sijoituskausi, huomaat, että hän on ollut menestyvä ja hän onnistui 85 prosenttia ajasta, ja vähän aikaa, jolloin se menetti rahaa, keskimääräinen tappio oli 1,6 prosenttia. Itse asiassa suurin menetys; ajattele sitä; viimeisten kymmenen vuoden aikana markkinoilla on ollut kaksi viisikymmentä prosenttia nousua ja alamäkiä; Vuosina 2000 ja 2008 menetit puolet kaikesta mitä sinulla on, ajattele kuinka [kuultamaton 19:54] seitsemänkymmenenviiden vuoden aikana. Seitsemänkymmenenviiden vuoden aikana hän on menettänyt eniten neljä prosenttia; ei edes neljä, miinus 3,95 prosenttia. Ja keskimääräinen tuotto on ollut hieman alle kymmenen.

Se on sujuvin ratsastus kenellekään, jonka olen koskaan osoittanut, nähnyt elämässäni, ja hän antoi sen ilmaiseksi. Voit hakea kirjani ja voit käyttää tätä itse viisitoista minuuttia vuodessa ja olet valmis. Tai voit pyytää jonkun muun tekemään sen puolestasi. Tämä on vain yksi monista strategioista.

Minulla on myös David Swenson. David Swenson on kotoisin Yalesta. Hän otti miljardin dollarin varoja Yalesta ja muutti siitä 23 pistettä yhdeksän miljardia; 24 miljardia kahdessa vuosikymmenessä, lähes miljardi vuodessa, jos voitte kuvitella sen. Hän antoi minulle tarkan salkunsa ja mitä hän ehdottaa jollekin, joka haluaa rakentaa.

Kirja ei ole vain indeksirahastoja. Se on mielenkiintoista, ja jotkut ihmiset jo tietävät sen. Jos aiot sijoittaa yksin markkinoille, indeksoi rahastoja [ei kuule 20:44]. Mutta jos haluat todella maksimoida tuottosi ja vähentää riskejä, sinun on tarkasteltava, mistä maailman parhaat sijoittajat puhuvat. Siksi periaate on sijoittaa kuten .001%, ei 1%, .001% haastatteluihini. Haastattelin viisikymmentä ja laitoin kaksitoista haastattelua; lyhennetyt versiot näistä haastatteluista, jotka on merkittävästi lyhennetty, kirjassa, koska haastattelut olivat kolme tuntia pitkiä, joten seitsemänkymmentäviisi sivua muistiinpanoja kutakin haastattelua varten.

Tein noin kaksitoista sivua joistakin päämiehistä jokaiselle maapallon kahdestatoista parhaasta sijoittajasta.

Brett McKay: Joo. Ajattelin, että se oli mielenkiintoista, yhteinen ketju kaikkien niiden läpi oli heidän strategiansa olla menettämättä rahaa. Se oli heidän tärkein prioriteettinsa. Rahan ansaitseminen tuli myöhemmin.

Tony Robbins: Tiedätkö mikä on mielenkiintoista? Ne ovat kaikki erilaisia. Carl Icahn menee ja [ei kuule 21:30] ja uhkaa, jos et maksimoi tätä liiketoimintaa, aion heittää sinut ulos. Sitten menet jonkun kaltaiselle Jack Mogulille, joka sanoo live-indeksin. Sitten menet jonkun kaltaiselle Paul Tudorille, joka on matematiikkakuorman kauppias. He kaikki tekevät erilaisia ​​asioita, mutta yksi yhteinen asia heillä kaikilla on nämä kaksi pakkomielle. Yksi, kuten sanoitte, he eivät menetä. Syy, miksi he eivät menetä, johtuu siitä, että he tietävät, jos menetän viisikymmentä prosenttia, minun on tehtävä sataprosenttisesti tasaamiseksi. Se voi viedä vuosia. Se voi viedä vuosikymmenen. Se voi viedä valtavasti aikaa, energiaa ja riskejä.

Toisaalta he tietävät, että heistä tulee pitkiä, joten heillä on suunnitelma itsensä suojaamiseksi. Ainoa asia, jonka he tekevät suojellakseen itseään ja ansaitsemaan rahaa, on se, että he elävät niin kutsutun epäsymmetrisen riskipalkkion puolesta. Epäsymmetrinen riskipalkkio tarkoittaa yksinkertaisesti sitä, että useimmat ihmiset ajattelevat, että nämä varakkaat ihmiset ottavat suuria riskejä ja kasaavat valtavia etuja. Totuus on, että he ottavat pienimmän mahdollisen riskin enimmäismäärän nousuun.

Esimerkiksi Paul Tudor Jonesin strategiana on, että haluan riskoida dollariin, koska uskon voivani tehdä viisi. Tiedän, että olen joskus väärässä, joten jos riskin dollariin ja menetän viisi, nyt riskin toiseen dollariin, olen riskinut nyt kahteen ja ansain viisi, pärjään edelleen hyvin. Voin riskoida neljä viidestä kertaa ja olla edelleen hyvässä kunnossa, eikä hän ole väärässä neljä viidestä kertaa.

Tai toinen esimerkki, Kyle [ei kuule 22:39]. Kyle otti kolmekymmentä miljoonaa dollaria ja muutti sen kahdeksi miljardiksi dollariksi kolmenkymmenestä miljoonasta kahdessa vuodessa keskellä pahempaa talouskriisiä kahdeksankymmentä vuotta. Kuinka hän teki sen? Hän teki sen, koska hän ei koskaan vaarantanut dollarin ansaitsemisesta yli kuutta senttiä. Mieti sitä. Jos riskoit kuuden sentin ansaitsemiseksi dollarin, sanoit sanovan, että minä riskin kaksitoista senttiä dollarin ansaitsemiseksi. Jos hän on väärässä neljä kertaa, se on 24 senttiä dollarin ansaitsemiseksi. Hän voi olla väärässä viisitoista kertaa ja silti ansaita rahaa, eikä hän ollut väärässä viisitoista kertaa.

Se on yksi suurimmista asioista, joita ihmiset oppivat kirjassa. Kuinka saan epäsymmetrisen riskipalkkion? Kuule, ystäväni, he vievät minut pois täältä seuraavaa kokousta varten. Sinulla on viimeinen kysymys.

Brett McKay: Joo, viimeinen kysymys. Puhuimme tästä kaikesta kuinka ansaita rahaa. Kuinka ylläpidät terveellistä suhdetta rahaan, kun yrität saada finanssitalosi kunnossa, jotta se ei kipeä ja anna sen tulla pakkomielteesi?

Tony Robbins: Mielestäni nopein tapa on hylätä itsesi väärästä uskomuksesta, että ihmisillä on rahaa, joka muuttaa sinua. Raha tekee sinusta enemmän mitä olet. Jos olet ilkeä, sinulla on enemmän olla ilkeä. Jos rakastat ja annat, olet rakastavampi ja antava sen kanssa. Se on täydellinen tarina, josta sinusta tulee [kuultamaton 23:50], ellet ole jo kiusannut, jolloin sinun pitäisi mennä työskentelemään itsesi kanssa.

Suurin osa ihmisistä, mitä he löytävät, kun heillä on enemmän runsautta, on, että he ovat enemmän sellaisia ​​kuin he ovat. He ovat hieman rennompia. Ihmiset pelkäävät edelleen tuomitsemista. Raha ei tee sinulle. Pelkosi, että muut ihmiset tuomitsevat sinua. Elämme yhteiskunnassa, jossa raha heijastaa voimaa. Jos ihmisillä on rahaa, jotkut ovat hämmentyneitä siitä, että heillä on sitä. Jotkut ihmiset nöyryytetään, jos heillä ei ole sitä.

Se on kuin muodonmuuttaja. Se on kuin kangas. Mitä tahansa heijastatkin siihen, se on sinulle. Viime kädessä se on kannettava teho. Voit käyttää rahaa pelastaaksesi hengen. Voit käyttää rahaa sammuttamaan elämän. Se voi luoda tai tuhota. Voit perustaa yrityksen tai laittaa jonkun pois liiketoiminnasta.

Katson sitä todella tällä tavalla. Sanon katso, se on työkalu, työkalu, jonka sinun täytyy hallita. Jos et hallitse rahaa, se hallitsee sinua. Pysäytä kaikki pääsi tarinat kaikista tunteista. Tunne on oma normaali tunteesi. Sinulla on se myös muista asioista. Ainoa asia on, että raha on jotain, johon ihmiset samastuvat, ja niin usein, jos joku menee hyvin sen sijaan, että sanoa tekevänsä sen hyvin, ja haluaisin todella oppia heiltä, ​​mikä on vähän pelottavaa, koska entä jos minä kokeile sitä ja epäonnistut, sen sijaan meidän on tilattava heille negatiivinen motivaatio. He eivät anna paskaa kenellekään.

Kirjassani lahjoitan kaikki rahat tälle hyväntekeväisyysjärjestölle ja sitten osan. Minua ruokittiin, kun olin yksitoista vuotta vanha, ja se on muuttanut elämäni. Olen ruokinnut ihmisiä siitä lähtien alkaen kahdesta sitten neljästä sitten kahdeksaan perheeseen. Olen rakentanut sitä vuosien varrella, kunnes olen ruokkinut 42 miljoonaa ihmistä. Joten kun työskentelin tämän kirjan parissa, sanoin OK, lahjoitan rahat. Lahjoitan viisikymmentä miljoonaa ateriaa ja sain ihmiset kirjoittamaan minulle menemään oh, olet vain siinä rahan vuoksi ja olet kusipää. Kirjani ei koskaan myy viisikymmentä miljoonaa ateriaa. Olen kirjoittanut suuren sekin pidemmälle kuin mitä sain tästä kirjasta.

Ihmiset eivät halua sekoittua tosiseikkoihin. Jos yrität miellyttää kaikkia muita, sinulla ei ole elämää. Ainoa tapa olla kritisoimatta on tehdä mitään, sanoa mitään ja olla mitään, enkä ole valmis tekemään niin. Kumpikaan ei ollut Aristoteles eikä sinun pitäisi.

Brett McKay: Mahtavaa. Tony Robbins, kiitos paljon ajastasi. On ollut nautinto.

Tony Robbins: Kiitos paljon. Pitää huolta.

Brett McKay Vieraamme tänään oli Tony Robbins. Hän on kirjoittanut kirjan Money: Master the Game, Seven Simple Steps to Financial Freedom. Löydät sen osoitteesta amazon.com ja kirjoja kaikkialta. Voit myös käydä osoitteessa moneymasterthegame.com saadaksesi lisätietoja ja joitain ilmaisia ​​resursseja.

No, tämä yhdistää toisen painoksen The Art of Manliness-podcastista. Saat lisää miehisiä vinkkejä ja artikkeleita tutustumalla The Art of Manliness-podcastiin osoitteessa artofmanliness.com.

Olisin todella kiitollinen, jos menisit tutustumaan verkkokauppaan osoitteessa store.artofmanliness.com. Julkaisimme juuri tämän todella upean Benjamin Franklinin inspiroiman lehden. Otimme pohjimmiltaan Benjamin Franklinin henkilökohtaisen päiväkirjan ja hyveitä koskevat kaaviot, jotka hän loi itselleen parempaan elämään, ja toistimme sen. Se näyttää todella hyvältä ja se myy kuin kakut. Se on hieno joululahja ja suuri syntymäpäivälahja, joten löydät sen osoitteesta store.artofmanliness.com. Ostoksesi siellä tukevat näyttelyä ja tukevat verkkosivustoa, joten arvostan sitä todella.

Seuraavaan kertaan tämä on Brett McKay, joka käskee sinua pysymään miehekkänä.